Kontantoverførsel: Juridiske ordninger og juridisk ansvar for hvidvaskning af penge
Indhold
I vores land har vi altid været i efterspørgsel efter forskellige skatteudtrækningsordninger, herunder modtagelse af kontanter uden at reflekterening af de relevante regnskabsbilag.Nu, i krisetider, for virksomheder og virksomheder af enhver form for ejerskab, er pengeoverførselstjenesten især relevant, når man bruger forskellige ordninger, der fleksibelt tilpasses alle ændringer i den nuværende skattelovgivning.Medarbejdere, der rekrutteres til arbejde, er interesseret i, hvordan kontanter overføres til en given organisation, uanset om "hvid" eller "grå" er deres løn.
Hvad er pengeoverførsel?
Kontantoverførsel er stort set en konklusion til det reelle plan for de beløb, der vises på bankkonti for virksomheder, virksomheder,private iværksættere eller enkeltpersoner.Uden denne proces vil landets økonomi ikke være i stand til at eksistere, fordi en enorm mængde arbejde, tjenester, køb af materialer, komponenter udføres for kontanter, for ikke at nævne "tilbageslag" og bestikkelse til embedsmænd.Kontanter, store og kontantesmå beløb, sker konstant.Hvis du går til en hæveautomat og trækker en del af din pension eller løn ud - kasserer du.
Det er lovligt eller kontant
Da det helt meningsløst at forbyde kontanter er meningsløst og simpelthen umuligt, forsøger de anmeldende myndigheder at holde øje med alle transaktioner inden for skattelovens anvendelsesområde.Hvorfor har du brug for det?Trækning af penge fra officiel rapportering fordømmes ikke i sig selv af staten, men konsekvensen er, at føderale eller regionale budgetter ikke modtager store summer af skatter, snigende korruption og mangel på midler på pensionskonti for borgere, der betaler deres penge "i kuverter."
Iværksættere og leder af organisationer retfærdiggør deres handlinger med en uudholdelig skattebyrde, når man fra en rubel af overskud skal betale til statskassen 97 cent, behovet for at have penge til at betale løn til ansatte, der arbejder uformelt i firmaet, for at give bestikkelse til embedsmænd for at løse økonomiske problemerog bare til de nuværende produktionsbehov.De virksomheder, der arbejder direkte med det føderale eller kommunale budget ved hjælp af kontanter, stjæler indgående midler.
Kontantoverførselsordninger
Der er mange måder at konvertere ikke-kontante kontanter til, når meddelelsen om forskellige grå kontantordninger bliver mere rigelige.Internet.Det haster med at bruge dem varierer afhængigt af styrkelsen af skatteloven og retsforfølgningpersoner fanget i ulovlige kontante ordninger.De mest populære metoder er:
- , der udsteder penge fra en firmakonto til ansvarlige personer;
- gennem opdagelsen af en fiktiv privat iværksætter;
- ved at trække midler fra enkeltpersoners debetkort;
- gennem åbning af særlige firmaer, der benævnes "daglige" kontrolorganer;
- brug af banker eller forsikringsselskaber;
- gennem forfalskede, mistede eller ugyldige dokumenter samt gennem nominerede eller fiktive direktører eller revisorer;
- ved brug af selvbetjeningsbankenheder;
- gennem offshore, fonde og NPO'er;
- gennem hovedstaden, mobiloperatører, elektroniske tegnebøger fra enkeltpersoner.
Hvilken procentdel af tjenesterne
Hvis organisationen ikke uafhængigt forsøger at løse problemet med kontantoverførsel, men tager hjælp fra tredjepartskontorer, er det nødvendigt at betale en provision for kontantoverførsel.Afhængig af kontantmetoden tager sådanne shell-virksomheder ca. 5% af det samlede modtagne beløb.Provisionsbeløbet afhænger af kontantbeløbet (jo større beløbet, jo højere procentdel), og transaktionens presserende karakter.Mængden af penge, der indsamles til mægling, varierer imidlertid afhængigt af inflationsniveauet og kan nå op på 10-15%.
Hvordan kontanter overføres
I den mest generelle forstand er kontanter som følger: donoren overfører midlerne til modtageren kontantmåde på hans konto, opbevar det i hans regnskabsopgørelser som leverer tjenester.Efter dette oversætter sidstnævnte dem ved hjælp af forskellige til at underbygge lovligheden af denne begivenhed - at levere materialer, levere tjenester, betale regninger, købe lager.Så kommer leverandøren til sin partner og samler sine penge minus provisionen.
Sådan kontanteres kontanter
Før eller senere, før en leder af virksomheden stilles spørgsmålet om kontantoverførsel, som er påkrævetat omgå den nuværende skattelovgivning med minimale tab i form af fradrag og bidrag.Der er behov for et "sort" billetkontor for at løse mange af de problemer, som virksomhederne står overfor i vores land, på trods af den aktive modstand fra de retshåndhævende myndigheder.Derudover stimulerer embedsmænd selv og dækker kontanter, fordi de har mulighed for at modtage betydelige penge som et "kickback", meget højere end deres løn.
Gennem rapporterende personer
Denne metode til hvidvaskning af penge er meget populær blandt virksomheder på forskellige niveauer.Det består i det faktum, at firmaet giver penge til den enkelte som et lån.Selvom pengene nominelt kræves tilbagebetalt inden for den angivne frist, der bruges gennem kassen, og når medarbejderen ikke tilbagebetaler, er medarbejderen forpligtet til at betale indkomstskat, er denne kontantmetode udbredt.Du kan altid ansøge om et nyt lån, der vil tilbagebetale det gamle uden at forlade det lovligerammerne for gennemførelse af transaktioner.
Kontantoverførsel via IP
Kontantoverførselsordningen er lidt mere kompliceret i dette tilfælde.Den person, der ønsker at skjule pengene, skal selv åbne IP'en eller kigge efter en iværksætter til at integrere sine tjenester i deres produktionsmekanismer i overensstemmelse med al rapportering.IP indgår en kontrakt for visse værker, reparation eller levering af tjenester, hvis ydeevne kun er angivet på papir.For falske IP-tjenester overføres penge, som iværksætteren derefter kan bruge på en bekvem måde for sig selv - hans personlige penge og udgifter til skatteydere er en, så VIRKSOMHEDEN overfører penge uden problemer.
Derefter skal KONTRAKTOREN give kontanter til klienten fratrukket en provision, hvilket kan være forskellige beløb.For at være sikker på, at pengene går til sin destination, kan kunden indgå en aftale, der bestemmer bøden eller en stor bøde for manglende udførelse af arbejde eller manglende levering af tjenester i overensstemmelse med kontraktlige forpligtelser.
Gennem individuelle kort
Denne ordning er en flerlags cashback-mulighed: pengene overføres først til kontoen for et en-dages selskab, der derefter overfører dem til en person på et debetplastikkort.Sådanne kort kan være falske, udstedt til personer, der er moralsk nedbrudt eller uarbejdsdygtige og ikke kan holdes ansvarlige.
Hvordan hvidvaskes penge gennem daglige virksomheder
Kontantoverførsel på denne måde svarer til overførsel tilkontanter via IP, IP kan dog være en aktør, ikke en figurhoved, og de daglige virksomheder er målrettet organiseret til at levere kontante tjenester.Obnal udføres på samme måde - donoren overfører pengene til modtageren, angiveligt til fremstillingsaktiviteter eller til levering af tjenester, som trækker dem ud af hans konto og videregiver dem til klienten minus hans interesse.Endagsvirksomheder er organiseret i 2-3 måneder inden afslutningen af afviklingsperioden og lukkes derefter roligt.
Kontantoverførsel gennem bank
Nogle banker i Moskva åbnes specifikt for kontantoverførsel - ved hjælp af banker som formidlere er det meget lettere at udføre falske transaktioner med daglige firmaer.Klienten får udstedt et lovbrev med en vis rabat, hvilket er provisionskursen for kontantoverførslen.Lignende ordninger er udbredt i de korrupte kredse, der er involveret i fordelingen af budgetmidler.Alle værker, tjenester, varer og produkter er kun opført på papir, og klienten modtager kontanter ved hånden.
Kontantoverførselsordning gennem LLC
Denne metode betragtes som lovlig, men giver kun to lovlige måder til kontantoverførsel - med udbytte og bonusser til ledelsen i virksomheden.Udbytte modtages en gang om året, på grundlag af den modtagne fortjeneste, kan præmien fordeles flere gange om året.Disse penge bliver nødt til at betale de krævede indkomstskatter, men mange virksomheder, især monopol, synes det er den mest bekvemme måde at kontanter.
Truer for pengeoverførsel
Staten søger på alle mulige måder at bryde den onde cirkel af hvidvaskning af penge.Centralbanken fratager periodisk tvivlsomme banker, der deltager i økonomiske svig ved obnalnoy-aktivitet, licenser, ledere og arrangører af en-dags virksomheder er involveret i svig, skatteunddragelse, vildledende kontrolorganer.Afhængigt af de anvendte ordninger er handlingen kvalificeret under forskellige artikler i straffeloven.
Deltagernes juridiske ansvar
Fra et formelt synspunkt er kontantoverførsel ikke en kriminel handling, men hvis det ledsages af en pengeudgave, er svindlere kriminelt ansvarlige forforskellige artikler.Forsøg fra en stat, der forsøger at blokere den ulovlige pengeoverførsel, forhindre den skyggefulde pengeoverførsel, yderligere bureaukratisere det finansielle system og komplicere spillereglerne for ærlige markedsdeltagere.
